Private Finanzplanung
Ihre Finanzen greifen ineinander.Ihre Planung auch.
Die Ausgangslage
Einzelentscheide sind selten gute Entscheide.
Die Steuererklärung macht der Treuhänder, die Anlagen die Bank, die Versicherungen der Berater. Jeder für sich – niemand fürs Ganze. Das kostet: höhere Steuern, Klumpenrisiken, tiefere Nettorenditen und Lücken in der Vorsorge.
Eine private Finanzplanung stimmt die Teile aufeinander ab. Sie sehen, wo Sie stehen – und was sich wann lohnt.
1995
in Solothurn gegründet
100 %
Honorarbasis, keine Provisionen
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Produkte, die wir verkaufen
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Plan für Steuern, Vermögen und Vorsorge
Das leistet Ihre Finanzplanung
Vier Bereiche. Ein Zusammenspiel.
Tiefere Steuern
Sie zahlen, was nötig ist – nicht mehr. Wir stimmen Abzüge, Vorsorgeeinkäufe, Amortisationen und Bezugszeitpunkte aufeinander ab. So sinkt Ihre Steuerbelastung planbar, Jahr für Jahr.
Passendes Vermögen
Ihre Anlagen folgen Ihren Zielen – nicht dem Angebot einer Bank. Wir prüfen Ihre Vermögensstruktur, decken Klumpenrisiken auf und richten die Strategie auf Ihren Zeithorizont aus.
Verlässliche Vorsorge
Sie wissen, was bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall und im Alter gilt. Wir analysieren AHV, Pensionskasse und private Vorsorge – und schliessen Lücken, solange Zeit dafür ist.
Erreichbare Ziele
Frühpensionierung, Erbvorbezug, Nachfolge: Sie nennen das Ziel, wir rechnen den Weg. Sie sehen, welche Schritte heute nötig sind, damit es morgen finanziell trägt.
So gehen wir vor
In vier Schritten zu Ihrem Finanzplan.
Erstgespräch
Sie erzählen, wir hören zu. Kostenlos und unverbindlich klären wir gemeinsam, ob sich eine Planung für Sie lohnt.
Analyse
Wir erfassen Steuern, Vermögen, Vorsorge und Versicherungen – vollständig und im Zusammenhang.
Ihr Finanzplan
Sie erhalten konkrete Empfehlungen mit Zahlen: was sich lohnt, was es bringt und wann der richtige Zeitpunkt ist.
Umsetzung und Überprüfung
Sie setzen um, wir begleiten Sie. Und weil sich Ihr Leben ändert, prüfen wir den Plan regelmässig mit Ihnen.
Für wen
Kein Privileg der Vermögenden.
Auch Angestellte mit mittlerem Einkommen holen mit einer abgestimmten Planung spürbar mehr heraus – das zeigt unsere Beratungspraxis seit 1995. Besonders lohnend ist der Blick aufs Ganze vor Wendepunkten: Pensionierung, Hauskauf, Erbschaft, Selbstständigkeit oder Scheidung.
Was kostet eine private Finanzplanung?
Wir arbeiten auf Honorarbasis, nach Aufwand. Im Erstgespräch schätzen wir den Umfang – danach entscheiden Sie in Ruhe.
Verkaufen Sie mir am Ende ein Produkt?
Nein. Wir verkaufen keine Anlage- oder Versicherungsprodukte und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlungen richten sich allein nach Ihrer Situation.
Lohnt sich das auch mit mittlerem Einkommen?
Häufig ja. Gerade bei Vorsorgeeinkäufen, Abzügen und der Bezugsplanung liegt auch bei mittleren Einkommen einiges drin. Ob es sich bei Ihnen lohnt, zeigt das kostenlose Erstgespräch.
Wie oft sollte die Planung überprüft werden?
Immer dann, wenn sich Ihr Leben ändert: Heirat, Erbschaft, Stellenwechsel, Pensionierung. Wir prüfen mit Ihnen in regelmässigen Abständen, ob der Plan noch zu Ihrer Situation passt.
Unabhängigkeit ist der Kern
Eine persönliche Finanzplanung sollte nicht vom Produkteanbieter stammen: Er empfiehlt am Ende die eigenen Produkte. Wir beraten unabhängig auf Honorarbasis – deshalb können Sie unseren Zahlen trauen.
Der einfachste Einstieg: Ihre Steuererklärung
Viele Mandate beginnen bei uns mit der Steuererklärung: Sie verschafft uns das Gesamtbild Ihrer Finanzen – und zeigt, ob sich weitere Schritte überhaupt lohnen. Daraus ergibt sich die passende Beratung, nicht umgekehrt.
Der nächste Schritt
Ein Gespräch. Keine Verpflichtung.
Sie bringen Ihre Fragen mit, wir eine erste Einschätzung. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob eine Planung für Sie stimmt.