Anlageberatung
Gute Anlagen beginnen nicht beim Produkt.Sondern bei Ihrer Strategie.
Die Ausgangslage
Beratung und Verkauf sind nicht dasselbe.
Anlageempfehlungen stammen meist von Banken oder Versicherungen. Beide verdienen an den eigenen Produkten – die Empfehlung folgt darum oft dem Angebot. Die typischen Folgen sehen wir in unserer Beratungspraxis seit 1995: zu hohe Bargeldbestände, Klumpenrisiken, spekulative Positionen ohne soliden Sockel.
Eine unabhängige Anlageberatung beginnt bei Ihnen: bei Risiko, Rendite und Liquidität in Ihrem persönlichen Verhältnis. Sie sehen, wie Ihr Vermögen heute aufgebaut ist – und wo es nicht zu Ihren Zielen passt.
1995
in Solothurn gegründet
100 %
Honorarbasis, keine Provisionen
0
Produkte, die wir verkaufen
7
Schwerpunkte klären Ihre Anlagestrategie
Das leistet Ihre Anlageberatung
Erst die Strategie. Dann die Anlage.
Anlagestrategie
Sie klären mit uns sieben Schwerpunkte: Vermögen und Einkommen, Anlageziel, Risikotoleranz, Zeithorizont, Liquidität, Referenzwährung und Steuern. Daraus leiten wir Ihre persönliche Strategie ab – ausbalanciert zwischen Risiko, Rendite und Liquidität.
Vermögens-Check
Sie sehen, wie Ihr Vermögen heute verteilt ist. Wir decken die häufigen Fehler auf: zu viel Bargeld, übergewichtete Obligationen, Klumpenrisiken oder Spekulation ohne ausreichende Basis.
Solider Aufbau
Ihr Vermögen steht auf einem Sockel für den Kapitalerhalt – als Richtwert 60 bis 70 Prozent. Darüber folgen Anlagen zur Vermehrung wie Aktien und Fonds, mit einem Horizont von acht bis zehn Jahren. Spekulative Produkte empfehlen wir grundsätzlich nicht.
Zweitmeinung
Sie haben einen Vorschlag Ihrer Bank auf dem Tisch. Wir prüfen ihn unabhängig – mit Blick auf Risiken, Kosten und Steuerfolgen. Danach entscheiden Sie in Ruhe.
So gehen wir vor
In vier Schritten zu Ihrer Anlagestrategie.
Erstgespräch
Sie erzählen, wir hören zu. Kostenlos und unverbindlich klären wir gemeinsam, ob sich eine Beratung für Sie lohnt.
Analyse
Wir erfassen Vermögen, Einkommen, bestehende Anlagen und Ihre Steuersituation – vollständig und im Zusammenhang.
Ihre Anlagestrategie
Sie erhalten eine konkrete Empfehlung: welche Aufteilung zu Ihren Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Zeithorizont passt – und warum.
Umsetzung und Überprüfung
Sie setzen die Strategie bei Ihrer Bank um, wir begleiten Sie. Ändert sich Ihr Leben oder das Umfeld, prüfen wir die Strategie mit Ihnen.
Für wen
Für alle, die ihr Geld bewusst anlegen.
Sie sind Privatperson, Unternehmerin oder Unternehmer, oder Sie sind pensioniert – und Sie wollen wissen, ob Ihr Vermögen richtig aufgestellt ist. Besonders wertvoll ist eine unabhängige Sicht vor grossen Entscheiden: Erbschaft, Kapitalbezug aus der Pensionskasse oder ein neuer Anlagevorschlag der Bank.
Was kostet die Anlageberatung?
Wir arbeiten auf Honorarbasis, nach Aufwand. Im Erstgespräch schätzen wir den Umfang – danach entscheiden Sie in Ruhe.
Verkaufen Sie mir Anlageprodukte?
Nein. Wir verkaufen keine Anlageprodukte und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlungen richten sich allein nach Ihrer Situation – die Umsetzung bleibt bei Ihnen und Ihrer Bank.
Welche Rendite darf ich erwarten?
Eine seriöse Antwort nennt keine Zahl. Renditen hängen von Märkten, Anlagehorizont und Risiko ab – versprechen lässt sich davon nichts. Wir zeigen Ihnen stattdessen, welche Aufteilung zu Ihrer Situation passt und mit welchen Schwankungen Sie rechnen müssen.
Sind Aktien nicht zu riskant?
Aktien schwanken – zeitweise um bis zu 50 Prozent. Wer das Geld kurzfristig braucht, trägt darum ein hohes Risiko. Mit einem Anlagehorizont von acht bis zehn Jahren und breiter Streuung wird das Risiko tragbarer; eine Garantie gibt es an den Märkten aber nie.
Ich werde bereits von meiner Bank beraten. Wozu noch Sie?
Ihre Bank verdient an den eigenen Produkten, wir nicht. Sie erhalten von uns eine unabhängige Zweitmeinung – auch zu einem konkreten Vorschlag, der bereits auf dem Tisch liegt.
Unabhängig heisst: ohne Produkt im Rücken
Anlageempfehlungen von Banken und Versicherungen enden oft bei den eigenen Produkten. Wir verkaufen keine Anlagen und erhalten keine Provisionen – unser Honorar zahlen allein Sie. Deshalb können Sie unseren Empfehlungen trauen.
Der einfachste Einstieg: Ihre Steuererklärung
Viele Mandate beginnen bei uns mit der Steuererklärung: Sie verschafft uns das Gesamtbild Ihrer Finanzen – und zeigt, ob sich weitere Schritte überhaupt lohnen. Daraus ergibt sich die passende Beratung, nicht umgekehrt.
Der nächste Schritt
Ein Gespräch. Keine Verpflichtung.
Sie bringen Ihre Fragen oder einen Bankvorschlag mit, wir eine erste unabhängige Einschätzung. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob eine Beratung für Sie stimmt.