Vermögensplanung
Ihr Vermögen hat viele Teile.Die Struktur entscheidet.
Die Ausgangslage
Gewachsen ist nicht dasselbe wie geordnet.
Ein Vermögen entsteht selten nach Plan. Sie sparen, erben, kaufen ein Haus, zahlen in die Pensionskasse ein. Was dabei oft fehlt, ist der Blick aufs Ganze: Wie viel liegt sicher, wie viel arbeitet, wie viel steht im Risiko? Häufige Folgen sind zu hohe Bargeldbestände, Klumpenrisiken und ein zu schmaler sicherer Sockel – das zeigt unsere Beratungspraxis seit 1995.
Die Vermögensplanung ordnet Ihr Vermögen nach einem bewährten Bild: der Vermögenspyramide. Sie sehen, welche Ebene bei Ihnen trägt – und welche fehlt.
1995
in Solothurn gegründet
100 %
Honorarbasis, keine Provisionen
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Übersicht über Ihr gesamtes Vermögen
Das leistet Ihre Vermögensplanung
Die Vermögenspyramide: vier Ebenen, eine Ordnung.
Abgesicherte Existenz
Das Fundament trägt alles andere. Wir prüfen, ob existenzielle Risiken gedeckt sind: Erwerbsausfall und Heilungskosten bei Krankheit oder Unfall, private und berufliche Haftpflicht, hohe Schulden im Todesfall.
Solider Sockel
Der grösste Teil Ihres Vermögens gehört in werterhaltende Anlagen: Bankguthaben, Obligationen, Pensionskassenguthaben, das eigene Haus, Lebensversicherungen. Als Richtwert gelten 60 bis 70 Prozent des Gesamtvermögens.
Gezielter Zuwachs
Aktien und Aktienfonds vermehren Ihr Kapital – mit Schwankungen. Sie brauchen dafür einen Anlagehorizont von mindestens acht bis zehn Jahren. Wir zeigen Ihnen, welcher Anteil zu Ihrer Situation passt.
Begrenzte Spekulation
Optionen und andere spekulative Anlagen gehören an die Spitze der Pyramide – wenn überhaupt. Sie investieren dort nur Geld, dessen Verlust Sie verkraften können.
So gehen wir vor
In vier Schritten zu Ihrer Vermögensübersicht.
Erstgespräch
Sie erzählen, wir hören zu. Kostenlos und unverbindlich klären wir gemeinsam, ob sich eine Vermögensplanung für Sie lohnt.
Bestandesaufnahme
Wir erfassen Ihr gesamtes Vermögen: Konten, Wertschriften, Vorsorgeguthaben, Liegenschaften und Versicherungen.
Analyse nach der Pyramide
Wir ordnen jede Position einer Ebene zu. Sie sehen, wo Ihr Fundament Lücken hat und wo Übergewichte liegen.
Empfehlung und Umsetzung
Sie erhalten konkrete Vorschläge für eine tragfähige Struktur. Was Sie davon umsetzen, entscheiden Sie – bei der Auswahl einzelner Anlagen unterstützt Sie unsere Anlageberatung.
Für wen
Für alle, deren Vermögen gewachsen ist.
Sie haben über die Jahre Ersparnisse, Vorsorgeguthaben, Wertschriften oder ein Eigenheim aufgebaut – und möchten wissen, ob das Ganze zusammenpasst. Besonders lohnend ist die Übersicht vor Wendepunkten: Pensionierung, Erbschaft oder Hauskauf.
Was kostet eine Vermögensplanung?
Wir arbeiten auf Honorarbasis, nach Aufwand. Im Erstgespräch schätzen wir den Umfang – danach entscheiden Sie in Ruhe.
Worin unterscheidet sich die Vermögensplanung von der Anlageberatung?
Die Vermögensplanung ordnet die Struktur: Sie legt fest, wie viel Ihres Vermögens sicher, wachstumsorientiert oder spekulativ angelegt sein soll. Die Anlageberatung wählt innerhalb dieser Struktur die konkreten Anlagen aus. Das eine gibt den Rahmen, das andere füllt ihn.
Welche Fehler sehen Sie am häufigsten?
Sechs Muster kehren wieder: zu wenig solider Sockel, zu hohe Bargeldbestände, ein zu grosser Obligationenanteil, zu viele spekulative Aktien, zu viele hoch belastete Liegenschaften sowie hohe Gold- und Silberbestände. Ob eines davon auf Sie zutrifft, zeigt die Bestandesaufnahme.
Wie viel meines Vermögens sollte sicher angelegt sein?
Als Richtwert gelten 60 bis 70 Prozent des Gesamtvermögens in werterhaltenden Anlagen. Der passende Anteil hängt von Alter, Verpflichtungen und Zielen ab – wir bestimmen ihn gemeinsam mit Ihnen.
Verkaufen Sie mir am Ende ein Produkt?
Nein. Wir verkaufen keine Anlage- oder Versicherungsprodukte und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlungen richten sich allein nach Ihrer Vermögensstruktur.
Unabhängigkeit ist der Kern
Wer Ihre Vermögensstruktur beurteilt und gleichzeitig Produkte verkauft, empfiehlt am Ende die eigenen Produkte. Wir beraten unabhängig auf Honorarbasis – deshalb bewerten wir jede Ebene Ihrer Pyramide allein nach Ihrer Situation.
Der einfachste Einstieg: Ihre Steuererklärung
Viele Mandate beginnen bei uns mit der Steuererklärung: Sie verschafft uns das Gesamtbild Ihrer Finanzen – und zeigt, ob sich weitere Schritte überhaupt lohnen. Daraus ergibt sich die passende Beratung, nicht umgekehrt.
Der nächste Schritt
Sehen Sie Ihr Vermögen als Ganzes.
Sie bringen Ihre Fragen mit, wir eine erste Einschätzung Ihrer Vermögensstruktur. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob eine Planung für Sie stimmt.