Vorsorge & Pensionsplanung
Ihre Pensionierung ist planbar.Ihr Einkommen danach auch.
Die Ausgangslage
Die wichtigsten Entscheide fallen vor der Pensionierung.
Mit dem Ruhestand ändern sich Ihre Bedürfnisse, Ihre familiäre Situation und Ihre Finanzen. Gleichzeitig stehen Weichenstellungen an: Rente oder Kapital aus der Pensionskasse, Bezugszeitpunkt, Steuern, Begünstigung, Eigenheim. Jeder Entscheid beeinflusst die anderen.
Eine Pensionsplanung ordnet diese Fragen – mit einem Ziel: Ihre Einkünfte sollen ein Leben lang reichen. Sie sehen, wo Sie stehen, und entscheiden in Ruhe statt unter Zeitdruck.
1995
in Solothurn gegründet
100 %
Honorarbasis, keine Provisionen
55
spätestens dann lohnt sich der Planungsstart
Das leistet Ihre Pensionsplanung
Vier Fragen. Ein Konzept.
Gesichertes Einkommen
Sie sehen, welche Einkünfte Ihnen aus AHV, Pensionskasse und Vermögen zufliessen – und ob sie Ihre Ausgaben decken. Wir rechnen Ihre Situation durch und zeigen, wie weit Ihre Vermögenssubstanz trägt.
Rente oder Kapital
Sie beziehen Ihre Pensionskasse als Rente, als Kapital oder gemischt. Wir vergleichen die Varianten samt ihren Steuerfolgen – damit Sie entscheiden können, was zu Ihrem Leben passt.
Frühpensionierung
Sie möchten früher aufhören. Wir berechnen die Einkommenslücke bis zur AHV, zeigen Ihnen, was die Frühpensionierung kostet – und mit welchen Mitteln Sie sie überbrücken.
Absicherung der Familie
Sie wissen, was Ihre Angehörigen im Todesfall erhalten. Wir prüfen Begünstigung, Vorsorgeschutz und erbrechtliche Fragen – auch für Konkubinatspaare, die ohne Regelung oft keine Ansprüche haben.
So gehen wir vor
In vier Schritten zu Ihrem Pensionierungskonzept.
Erstgespräch
Sie erzählen, wir hören zu. Kostenlos und unverbindlich klären wir gemeinsam, wo Sie stehen und ob sich eine Planung für Sie lohnt.
Analyse
Wir erfassen Einkommen, Vermögen, AHV, Pensionskasse und private Vorsorge – vollständig und im Zusammenhang.
Ihr Pensionierungskonzept
Sie erhalten konkrete Empfehlungen mit Zahlen: Bezugsform, Zeitpunkte, Steuerfolgen und die Deckung Ihres Einkommens nach der Pensionierung.
Umsetzung und Begleitung
Sie setzen um, wir begleiten Sie bis zur Pensionierung. Ändert sich Ihre Situation, passen wir das Konzept mit Ihnen an.
Für wen
Spätestens ab 55. Gerne früher.
Eine Pensionsplanung lohnt sich spätestens ab 55 – ob Sie regulär oder früher aufhören möchten. Auch wer Fragen zum Eigenheim, zur Begünstigung oder zur Absicherung im Konkubinat hat, gewinnt mit einem klaren Konzept Übersicht. Je früher Sie beginnen, desto mehr Wege stehen Ihnen offen.
Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?
Spätestens mit 55 – das zeigt unsere Beratungspraxis seit 1995. Wer eine Frühpensionierung erwägt, beginnt besser noch früher: Dann bleibt Zeit, Lücken zu schliessen.
Rente oder Kapital – was ist besser?
Das hängt von Ihrer Situation ab: Familie, Gesundheit, Steuern, Vermögen und Ihrem Bedürfnis nach Sicherheit. Wir vergleichen die Varianten mit Zahlen – eine pauschale Antwort wäre unseriös.
Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
Das zeigt die Rechnung: Wir stellen Ihre Einkünfte und Ihr Vermögen der Einkommenslücke bis zur AHV gegenüber. Danach wissen Sie, ob und wann ein früherer Ruhestand für Sie tragbar ist.
Was kostet eine Pensionsplanung?
Wir arbeiten auf Honorarbasis, nach Aufwand. Im Erstgespräch schätzen wir den Umfang – danach entscheiden Sie in Ruhe.
Unabhängig beim Entscheid Rente oder Kapital
Wer Ihnen Vorsorge- oder Anlageprodukte verkauft, verdient an Ihrem Entscheid mit. Wir nicht: Wir beraten unabhängig auf Honorarbasis und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlung richtet sich allein nach Ihrer Situation.
Der einfachste Einstieg: Ihre Steuererklärung
Viele Mandate beginnen bei uns mit der Steuererklärung: Sie verschafft uns das Gesamtbild Ihrer Finanzen – und zeigt, ob sich weitere Schritte überhaupt lohnen. Daraus ergibt sich die passende Beratung, nicht umgekehrt.
Der nächste Schritt
Reden wir über Ihre Pensionierung.
Sie bringen Ihre Fragen mit, wir eine erste Einschätzung. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob eine Planung für Sie stimmt.