Versicherungen
Wer an Ihrer Police verdient,berät nicht neutral.
Die Ausgangslage
Versicherungsberatung ist oft Verkauf.
Wer Versicherungen vermittelt, wird meist über Provisionen entschädigt. Die Empfehlung folgt dann dem Anreiz – nicht zwingend Ihrem Bedarf. So entstehen Doppeldeckungen, unnötige Policen und Lücken, die niemand anspricht.
Ein Beratungsmandat dreht das um. Sie beauftragen uns direkt, wir beurteilen Ihre Verträge neutral – und verdienen an keiner einzigen Police. Sie sehen, was Sie brauchen, was Sie kündigen können und wo Sie nachbessern sollten.
1995
in Solothurn gegründet
100 %
Honorarbasis, keine Provisionen
0
Versicherungsprodukte, die wir verkaufen
Das leistet Ihr Beratungsmandat
Vier Leistungen. Ein Massstab: Ihr Bedarf.
Verträge prüfen
Sie legen Ihre Policen auf den Tisch, wir verschaffen Ihnen den Überblick. Wir prüfen Deckungen, Laufzeiten und Prämien – und zeigen Doppeldeckungen wie Lücken auf.
Bedarf klären
Sie versichern, was Sie treffen würde – nicht, was sich gut verkauft. Wir klären mit Ihnen, welche Risiken Sie selbst tragen können und welche Sie absichern sollten.
Entscheide vorbereiten
Sie stehen vor einer Offerte oder einer Vertragsanpassung. Wir ordnen die Vorschläge neutral ein und sagen Ihnen, was aus unserer Sicht dafür und dagegen spricht.
Im Ganzen gedacht
Versicherungen berühren Vorsorge, Steuern und Vermögen. Wir beurteilen Ihre Verträge im Zusammenhang mit Ihrer finanziellen Situation – das ist unser Alltag als Treuhänder.
So gehen wir vor
In vier Schritten zu geordneten Versicherungen.
Erstgespräch
Sie schildern Ihre Situation, wir hören zu. Kostenlos und unverbindlich klären wir gemeinsam, ob sich ein Beratungsmandat für Sie lohnt.
Verträge sichten
Sie stellen Ihre Policen zusammen, wir erfassen Deckungen, Prämien und Laufzeiten – vollständig und im Zusammenhang.
Einschätzung
Sie erhalten eine klare Beurteilung: was passt, was doppelt ist, wo eine Lücke besteht – mit begründeten Empfehlungen.
Umsetzung
Sie entscheiden, was Sie anpassen. Auf Wunsch begleiten wir Kündigungen und Vertragsänderungen – und prüfen später mit Ihnen, ob alles noch stimmt.
Für wen
Wenn sich Policen ansammeln.
Ein Beratungsmandat lohnt sich, wenn über die Jahre mehrere Verträge zusammengekommen sind – oder wenn ein Entscheid ansteht: Familiengründung, Hauskauf, Selbstständigkeit, Pensionierung. Sie wollen wissen, ob Ihre Prämien gerechtfertigt sind und Ihre Deckung stimmt. Ob sich das Mandat bei Ihnen lohnt, klären wir im kostenlosen Erstgespräch.
Was kostet ein Beratungsmandat für Versicherungen?
Wir arbeiten auf Honorarbasis, nach Aufwand. Im Erstgespräch schätzen wir den Umfang – danach entscheiden Sie in Ruhe.
Verkaufen Sie mir am Ende eine Versicherung?
Nein. Wir verkaufen keine Versicherungsprodukte und erhalten keine Provisionen. Unsere Empfehlungen richten sich allein nach Ihrem Bedarf.
Worin unterscheiden Sie sich von einem Versicherungsbroker?
Ein Broker vermittelt Verträge und wird dafür in der Regel vom Versicherer entschädigt. Wir vermitteln nicht: Sie bezahlen uns direkt für die Beurteilung, abgeschlossen wird ohne uns. Deshalb bleibt unsere Einschätzung neutral.
Welche Verträge prüfen Sie?
Ausgangspunkt sind Ihre bestehenden Policen. Was das Mandat umfasst, legen Sie fest – was sinnvoll ist, besprechen wir im Erstgespräch.
Warum ein Treuhandbüro für Versicherungsfragen?
Versicherungen hängen mit Vorsorge, Steuern und Ihrer Vermögenssituation zusammen. Diesen Zusammenhang beurteilen wir täglich – in der Beratungspraxis seit 1995.
Unabhängigkeit ist der Kern
Wer eine Versicherung empfiehlt und am Abschluss verdient, berät nicht neutral. Wir verkaufen keine Versicherungsprodukte und erhalten keine Provisionen – deshalb können Sie unserer Einschätzung trauen.
Der einfachste Einstieg: Ihre Steuererklärung
Viele Mandate beginnen bei uns mit der Steuererklärung: Sie verschafft uns das Gesamtbild Ihrer Finanzen – und zeigt, ob sich weitere Schritte überhaupt lohnen. Daraus ergibt sich die passende Beratung, nicht umgekehrt.
Der nächste Schritt
Ein Gespräch. Keine Verpflichtung.
Sie kommen mit Ihren Verträgen und Fragen, wir mit einer ersten Einschätzung. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob ein Beratungsmandat für Sie stimmt.